長者立平安紙：基本步驟、見證要求、遺囑執行人與查詢途徑

甚麼是平安紙？誰可以訂立？

平安紙即遺囑（另開分頁，資料來源：《三寶護平安：認識遺囑》 - 樂齡消費一站通），是一份具有法律效力的文件，清楚列明一個人在身故後，其個人資產應如何分配及處理。訂立遺囑的人會被稱為「立遺囑人（另開分頁，資料來源：遺囑及繼承）」。

任何年滿18歲的人士，皆可訂立遺囑（另開分頁，資料來源：1. 訂立遺囑的好處）。任何年滿18歲而又精神健全的人士，皆可訂立平安紙（另開分頁，資料來源：遺囑及繼承）；凡年滿18歲且具備相應精神行為能力理解並同意遺囑內容的人士，均可訂立遺囑。

訂立遺囑的好處，是立遺囑人可以決定如何將其遺產分配給親人，而非根據無遺囑繼承法去分配（另開分頁，資料來源：1. 訂立遺囑的好處）；也可以將某些資產留予一些與其沒有親屬關係的人，例如朋友和慈善機構。如果死者未立遺囑而去世，其遺產之分配及管理將由無遺囑繼承法規管。

換句話說，訂立平安紙是一種遺產規劃的安排：立遺囑人趁自己精神健全時，把財產繼承的意願寫清楚，讓日後管理及分發遺產的人有所依循，而不必單靠無遺囑繼承法去決定。至於是否同時使用其他財產安排工具，宜按個人情況諮詢律師。

《遺囑條例》下的法定要求

根據《遺囑條例》（第30章）第5(1)條（另開分頁，資料來源：《三寶護平安：認識遺囑》 - 樂齡消費一站通），遺囑必須以書面形式訂立，才算符合法定要求。遺囑可以用手寫、印刷或任何其他書面形式訂立，並可以用任何語言撰寫。

遺囑須由立遺囑人親自簽署，或由他人在場並按其指示代為簽署。簽署過程必須有至少兩名見證人同時在場，立遺囑人的簽名或承認其簽名必須由至少兩人同時見證。

見證人須具備視覺能力、精神健全，最好年滿18歲。見證人及其配偶不得為遺產受益人。每位見證人必須在立遺囑人面前簽署，或確認其簽名屬實。

立遺囑人必須具備足夠的精神行為能力，知道並同意遺囑的內容。立遺囑人可以自行撰寫遺囑，只要其內容與格式符合《遺囑條例》第5條的要求，即可視為有效。對於內容複雜或涉及龐大資產的遺囑，建議尋求專業法律協助以確保合法有效。

在安排見證人時，宜同時考慮日後遺產管理是否順暢：見證人不得是受益人，也不宜由日後需要處理遺產的人兼任有利益衝突的角色，具體人選可先與律師商討。

平安紙的基本簽署與見證要求（實務提示）

平安紙須為白紙黑字寫下來的，並須由立遺囑人簽名。

立遺囑人必須要同時在兩位見證人面前，在平安紙上簽名（見證人最好年滿18歲）。見證人可以是立遺囑人指定的遺囑執行人，但不得是遺產受益人或他們的丈夫或妻子。

那兩位見證人亦必須在立遺囑人面前，在平安紙上簽名。

遺囑執行人、信託與年幼受益人的安排

立遺囑人可以委任一名或數名遺囑執行人去管理及分發有關資產，但不可多於四人。遺囑執行人負責執行遺囑、管理及分配遺產，確保遺願得以落實；執行人管理死者遺產時必須年滿21歲（另開分頁，資料來源：PROBATE - 遺產承辦）。

立遺囑人亦可考慮委任信託公司（另開分頁，資料來源：PROBATE - 遺產承辦）去擔任遺囑執行人。

如果立遺囑人指定的遺產受益人未滿18歲，遺產代理人一般會先托管留給年幼受益人的遺產，直至受益人年滿18歲；遺囑執行人須以信託形式持有該受益人的遺產。

立遺囑人也可以在平安紙上列明子孫須在更年長（如年滿25或30歲）之時方可繼承遺產。

委任遺囑執行人時，宜考慮對方是否有能力在立遺囑人去世後承擔遺產管理的工作；若家庭成員眾多或資產種類較多，可先與律師討論執行人與受益人的組合，減少日後爭議。

未成年子女的監護人與遺贈安排

立遺囑人可以為18歲以下的子女指定監護人，確保其日後的照顧安排。訂立遺囑時，應該考慮委任某人在立遺囑人去世後擔任未成年子女（未滿18歲）的監護人。

立遺囑人可以在遺囑內指明將某部分金錢、股票、或房地產送給某些人士或慈善機構，這種安排即遺贈。

傳統上，與葬禮、土葬或火葬安排有關的聲明都會包括在遺囑內，這屬於身後事規劃的一部分。

如立遺囑人在訂立遺囑後結婚，該遺囑便會自動失效，這一點在安排財產分配時值得留意。

與遺囑相關的社區支援：遺善最樂

除了自行訂立或透過律師樓訂立，也可留意社區上與訂立遺囑有關的支援服務。政府創新計劃資料顯示，曾有獲資助項目為弱勢人士提供有關訂立遺囑的免費支援服務。

該項目的推行機構又名「遺善最樂 ForeverGift.hk（另開分頁，資料來源：社區遺愛- 免費平安紙服務- 創新計劃）」，是香港首個及唯一推動「遺產捐贈」的機構；項目鼓勵大眾將遺產捐贈予慈善機構，以惠及弱勢社區，創造長遠的社會效益。

該項目的資助期為1年，現已完結。項目曾處理81份來自非政府機構的遺囑申請（另開分頁，資料來源：社區遺愛- 免費平安紙服務- 創新計劃），為來自非政府機構的650名參加者舉辦14次研討會，並為33名慈善工作者舉辦2次培訓工作坊。以上屬計劃的歷史資料，日後是否有同類服務，宜向相關機構或社區單位查詢。

哪些情況宜先諮詢律師或醫生？

雖然可以自行訂立平安紙，但還是先諮詢律師最為穩妥。

若年事已高、曾經中風、患有老人癡呆症、或罹患其他可能影響精神狀況的嚴重疾病，在訂立平安紙之時，應該先請主診醫生檢查並紀錄精神狀況。若立遺囑人患精神病或正接受藥物治療，建議先諮詢醫生，確保精神行為能力不受影響，並最好在醫生見證下簽署遺囑；如有需要，可諮詢精神科醫生的意見。

比較穩妥的方法是透過律師樓訂立平安紙，又或將平安紙存放在銀行保險箱。

若家庭情況涉及無行為能力人士，例如有家庭成員因精神狀況而未能自行處理財務，立遺囑人宜及早向律師及醫生說明，讓專業人士評估應如何安排其日後的生活與照顧，而不是自行在遺囑內作複雜指示。

平安紙的存放、取出與遺產承辦途徑

若將平安紙存放在銀行保險箱，遺囑執行人可透過民政事務總署，獲授權打開銀行保險箱以取得平安紙。

遺產承辦處的表格樣本可於香港金鐘道38號高等法院大樓LG3遺產承辦處索取。於2006年2月11日或之後死亡的個案，有關申請費用為265元，授予書的謄寫費用為72元。

遺產承辦的程序，是在立遺囑人去世後由遺囑執行人向遺產承辦處申請授予書，以便管理及分發遺產；這與訂立平安紙本身是兩個階段，宜預早讓執行人知道平安紙的存放位置。

本文只整理基本概念及查詢方向，不提供法律意見；個別情況應諮詢律師。